310 - Ton patrimoine est-il vraiment diversifié ? avec Ploovers
Paco Debonnaire
Prendre rendez-vous avec Ploovers : https://ploovers.com/appel-decouverte
-- Résumé de l'épisode
Tu as de l’immobilier, une assurance-vie, peut-être des SCPI et quelques placements financiers. Sur le papier, ton patrimoine semble diversifié. Mais que se passe-t-il si tous ces investissements dépendent, d’une façon ou d’une autre, de la France ? Et connais-tu vraiment les frais et les risques que tu as acceptés ? Dans cet épisode, Paco reçoit Franck Béon et Marc de Ploovers pour regarder ce qu’il y a derrière les produits financiers et les conseils qu’on nous donne. Leur point de départ est simple : avant de chercher à gagner plus, il faut comprendre ce que l’on paie, les risques que l’on prend et la façon dont son portefeuille pourrait réagir en période de crise. On décortique ensemble :
Comment se rémunèrent les conseillers en gestion de patrimoine, et pourquoi il faut savoir qui les paie, combien et pour quoi faire.Les frais que beaucoup d’investisseurs repèrent mal dans leurs contrats. Franck raconte notamment le cas d’un produit structuré souscrit par un client sur lequel il a identifié plus de 130 000 € de frais.Ce que signifie réellement la liquidité d’un investissement : pouvoir vendre, mais aussi savoir à quel prix.Pourquoi détenir plusieurs produits ne suffit pas toujours à être diversifié, surtout quand leurs risques se rejoignent au moment d’une crise.Comment construire une stratégie adaptée à ton horizon, à ton patrimoine et aux pertes que tu serais réellement capable de supporter.On parle aussi de SCPI, d’ETF, de produits structurés, d’effet de levier et d’inflation : autant de sujets sur lesquels un rendement affiché ne raconte jamais toute l’histoire. Un épisode pour reprendre la main sur tes investissements, poser de meilleures questions à ton conseiller et vérifier si ton patrimoine est aussi solide que tu l’imagines.
Bonne écoute 🎧 !
--Aller plus loin
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